Конспект лекции: Правовое регулирование банковской деятельности



1. Общее законодательство (кодифицированные акты) – Гражданское право, Налоговый кодекс, Бюджетный кодекс, Уголовный кодекс (незаконная банковская деятельность), КоАП (административная ответственность банков).

2. Специальное банковское законодательство:

  • 1. Закон РСФСР от 02.12.1990 «О центральном банке (Банке России)». Был заложен принцип функционирования двухуровневой банковской системы. Сейчас действует ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)».
  • 2. Закон РСФСР от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности», действует с дополнениями и изменениями от 11.07.2011.
  • 3. ФЗ от 23.12.2003 «О страховании вкладов физических лиц в банках России». Регулирует основы функционирования системы страхования вкладов, правовой статус агентства по страхованию, порядок выплаты возмещения по вкладам, взаимодействие АСВ и Банка России.
  • 4. ФЗ от 29.07.2004 «О выплатах Банка России по вкладам физических ли в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ». Регулирует условия и размер, порядок осуществления выплат Банком России, порядок перехода к Банку России прав требования по произведенным выплатам.
  • 5. ФЗ от 10.12.2003 «О валютном регулировании и валютном контроле». Регулирует правовые основы и принципы валютного регулирования и валютного контроля, полномочия органов валютного регулирования, органов и агентов валютного контроля.
  • 6. ФЗ от 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Регулирует субъектов, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, государственных органов, осуществляющих контроль в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.
  • 7. ФЗ от 30.12.2004 «О кредитных историях». Определяет понятие и состав кредитной истории, основания и порядок формирования, хранения и использования кредитных историй. Регулирует деятельность бюро кредитных историй, особенности их создания, ликвидации и реорганизации, принципы их взаимодействия с иными субъектами.
  • 8. ФЗ от 25.12.1999 «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций». Устанавливает порядок и условия осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, особенности оснований и процедур признания кредитных организаций несостоятельными (банкротами) и их ликвидации в порядке конкурсного производства.

Антикризисные законы:

  • 1. ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы РФ»;
  • 2. ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы до 31 декабря 2011».
  • 3 .ФЗ «Об отчете Правительства РФ и информации Центрального банка РФ о реализации мер по поддержке финансового рынка, банковской системы, рынка труда, отраслей экономики».

3. Смежное с банковским законодательство:

  • 1. ФЗ «О защите конкуренции»;
  • 2. ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации»;
  • 3. ФЗ «О персональных данных»;
  • 4. ФЗ «О порядке рассмотрения обращений граждан РФ»;
  • 5. ФЗ «Об акционерных обществах»;
  • 6. ФЗ «О защите прав потребителей»;
  • 7. ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью».



Внимание! Каждый электронный конспект лекций является интеллектуальной собственностью своего автора и опубликован на сайте исключительно в ознакомительных целях.