Конспект лекции: Правовое регулирование банковской деятельности

1. Общее законодательство (кодифицированные акты) – Гражданское право, Налоговый кодекс, Бюджетный кодекс, Уголовный кодекс (незаконная банковская деятельность), КоАП (административная ответственность банков).

2. Специальное банковское законодательство:

• 1. Закон РСФСР РѕС‚ 02.12.1990 «О центральном банке (Банке Р РѕСЃСЃРёРё)В». Был заложен принцип функционирования двухуровневой банковской системы. Сейчас действует ФЗ «О Центральном банке Р Р¤ (Банке Р РѕСЃСЃРёРё)В».
• 2. Закон РСФСР РѕС‚ 02.12.1990 «О банках Рё банковской деятельности», действует СЃ дополнениями Рё изменениями РѕС‚ 11.07.2011.
• 3. ФЗ РѕС‚ 23.12.2003 «О страховании вкладов физических лиц РІ банках Р РѕСЃСЃРёРёВ». Регулирует РѕСЃРЅРѕРІС‹ функционирования системы страхования вкладов, правовой статус агентства РїРѕ страхованию, РїРѕСЂСЏРґРѕРє выплаты возмещения РїРѕ вкладам, взаимодействие РђРЎР’ Рё Банка Р РѕСЃСЃРёРё.
• 4. ФЗ РѕС‚ 29.07.2004 «О выплатах Банка Р РѕСЃСЃРёРё РїРѕ вкладам физических ли РІ признанных банкротами банках, РЅРµ участвующих РІ системе обязательного страхования вкладов физических лиц РІ банках РФ». Регулирует условия Рё размер, РїРѕСЂСЏРґРѕРє осуществления выплат Банком Р РѕСЃСЃРёРё, РїРѕСЂСЏРґРѕРє перехода Рє Банку Р РѕСЃСЃРёРё прав требования РїРѕ произведенным выплатам.
• 5. ФЗ РѕС‚ 10.12.2003 «О валютном регулировании Рё валютном контроле». Регулирует правовые РѕСЃРЅРѕРІС‹ Рё принципы валютного регулирования Рё валютного контроля, полномочия органов валютного регулирования, органов Рё агентов валютного контроля.
• 6. ФЗ РѕС‚ 07.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) РґРѕС…РѕРґРѕРІ, полученных преступным путем, Рё финансированию терроризма». Регулирует субъектов, осуществляющих операции СЃ денежными средствами или иным имуществом, государственных органов, осуществляющих контроль РІ сфере противодействия легализации (отмыванию) РґРѕС…РѕРґРѕРІ, полученных преступным путем Рё финансированию терроризма.
• 7. ФЗ РѕС‚ 30.12.2004 «О кредитных историях». Определяет понятие Рё состав кредитной истории, основания Рё РїРѕСЂСЏРґРѕРє формирования, хранения Рё использования кредитных историй. Регулирует деятельность Р±СЋСЂРѕ кредитных историй, особенности РёС… создания, ликвидации Рё реорганизации, принципы РёС… взаимодействия СЃ иными субъектами.
• 8. ФЗ РѕС‚ 25.12.1999 «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций». Устанавливает РїРѕСЂСЏРґРѕРє Рё условия осуществления мер РїРѕ предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, особенности оснований Рё процедур признания кредитных организаций несостоятельными (банкротами) Рё РёС… ликвидации РІ РїРѕСЂСЏРґРєРµ РєРѕРЅРєСѓСЂСЃРЅРѕРіРѕ производства.

Антикризисные законы:

• 1. ФЗ «О дополнительных мерах РїРѕ поддержке финансовой системы РФ»;
• 2. ФЗ «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы РґРѕ 31 декабря 2011В».
• 3 .ФЗ «Об отчете Правительства Р Р¤ Рё информации Центрального банка Р Р¤ Рѕ реализации мер РїРѕ поддержке финансового рынка, банковской системы, рынка труда, отраслей СЌРєРѕРЅРѕРјРёРєРёВ».

3. Смежное с банковским законодательство:

• 1. ФЗ «О защите конкуренции»;
• 2. ФЗ «Об информации, информационных технологиях Рё Рѕ защите информации»;
• 3. ФЗ «О персональных данных»;
• 4. ФЗ «О РїРѕСЂСЏРґРєРµ рассмотрения обращений граждан РФ»;
• 5. ФЗ «Об акционерных обществах»;
• 6. ФЗ «О защите прав потребителей»;
• 7. ФЗ «Об обществах СЃ ограниченной ответственностью».

Внимание! Каждый электронный конспект лекций является интеллектуальной собственностью своего автора и опубликован на сайте исключительно в ознакомительных целях.